การวางแผนการเงินส่วนบุคคลสำหรับพนักงาน

หลักสูตร: การวางแผนการเงินส่วนบุคคลสำหรับพนักงาน

วันที่ 1: พื้นฐานการวางแผนการเงิน (9.00-12.00)

• ทำไมต้องมีการวางแผนการเงิน?
  • ความสำคัญของการวางแผนการเงิน
  • การตั้งเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาว
  • ทำความเข้าใจกับรายรับและรายจ่าย
• การบริหารสภาพคล่องทางการเงิน
  • วิธีการทำบัญชีรายรับ-รายจ่ายส่วนตัวอย่างง่าย
  • การจัดทำงบประมาณและการควบคุมค่าใช้จ่าย
  • การออมเงินเพื่อสร้างวินัยทางการเงิน
  • การสร้างบัญชีเงินสำรองฉุกเฉิน

วันที่ 1: การบริหารจัดการหนี้และการลงทุนขั้นต้น (13.00-16.00)

• การบริหารจัดการหนี้
  • ประเภทของหนี้ที่ดีและไม่ดี
  • วิธีการจัดการหนี้สินอย่างมีประสิทธิภาพ
  • การวางแผนปลดหนี้
• การลงทุนเบื้องต้น
  • ความแตกต่างระหว่างการออมและการลงทุน
  • ความสัมพันธ์ระหว่างผลตอบแทนกับความเสี่ยง
  • ประเภทของสินทรัพย์ลงทุนขั้นพื้นฐาน (เช่น หุ้น, กองทุนรวม, พันธบัตร)

วันที่ 2: การลดหย่อนภาษีและการวางแผนเพื่อการเกษียณ (9.00-12.00)

• การวางแผนภาษีส่วนบุคคล
  • หลักการคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
  • รายการลดหย่อนภาษีที่พนักงานควรรู้
  • การใช้สิทธิลดหย่อนผ่านการลงทุน เช่น ESG, กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF), กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF)
• การวางแผนเพื่อการเกษียณ
  • ทำไมต้องวางแผนเกษียณตั้งแต่อายุยังน้อย?
  • การคำนวณเงินที่ต้องใช้ในวัยเกษียณ
  • ตัวช่วยในการวางแผนเกษียณ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (Provident Fund) และประกันบำนาญ

วันที่ 2: การโอนย้ายความเสี่ยงและการสร้างความมั่งคั่ง (13.00-16.00)

• การโอนย้ายความเสี่ยงด้วยการทำประกัน
  • ทำความเข้าใจความเสี่ยงประเภทต่างๆ (เช่น สุขภาพ, ชีวิต, ทรัพย์สิน)
  • หลักการพื้นฐานของการทำประกันชีวิตและประกันสุขภาพ
  • วิธีการเลือกซื้อประกันที่เหมาะสมกับตนเอง
• การสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว
  • พลังของดอกเบี้ยทบต้น
  • การทบทวนและปรับปรุงแผนการเงิน
  • การเริ่มต้นวางแผนการเงินส่วนบุคคลอย่างเป็นระบบและต่อเนื่อง